Webpay One Click

Permite registrar tarjetas y realizar cobros automáticos (recurrentes) en Chile.

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Características

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Flujo de registro de tarjeta

Para realizar cobros, primero el cliente debe registrar su tarjeta:

1. El cliente accede al portal de pago (email, Signup Forms, Customer Base o integración)
2. Es redirigido a Oneclick
3. Ingresa los datos de su tarjeta
4. Autoriza el registro con su banco
5. Regresa a tu sitio o a pay.piriod.com

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Solicitar activación de Oneclick

Para habilitar Oneclick, debes solicitar la apertura de cuenta a través de Piriod con la siguiente información:

• RUT empresa
• Nombre del contacto
• Teléfono
• Email
• Monto máximo por transacción diaria
• Monto acumulado diario
• Número de transacciones diarias

El proceso tarda entre 24 y 48 horas y depende de Transbank.

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Conectar Oneclick

1. Ve a Configuración de la organización ➝ Pagos
2. Busca Oneclick Transbank en proveedores
3. Ingresa el código de comercio
4. Haz clic en Conectar

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Crear un pago de prueba

Antes de probar, debes registrar una tarjeta.

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1. Registrar tarjeta

1. Crea un cliente con un email válido
2. Envía una solicitud de registro de tarjeta
3. Completa el flujo usando las tarjetas de prueba

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2. Crear y cobrar el pago

1. Ve a Ingresos ➝ Pagos
2. Haz clic en Nuevo
3. Completa:
   • Moneda: CLP
   • Monto: 1
   • Descripción: Pago de prueba
   • Cliente: el creado previamente
4. Haz clic en Crear pago
5. En el detalle, selecciona Cargar a una tarjeta
6. Elige la tarjeta registrada
7. Haz clic en Cargar
8. Verifica:
   • Estado del pago
   • Fuente de pago

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Tarjetas de prueba

Autenticación bancaria (pruebas):

• RUT: 11.111.111-1
• Clave: 123

Códigos de prueba:

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Reembolsos (reversas y anulaciones)

Dependiendo de cuánto tiempo haya pasado desde la confirmación del pago, el reembolso se procesa como reversa o como anulación.

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Reversa

• Hasta 3 horas desde la confirmación del pago
• Solo monto total

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Anulación

• Aplica después de las 3 horas
• Total o parcial, para cualquier tipo de tarjeta (crédito, débito/Redcompra o prepago)
• Plazo máximo para solicitarla: 90 días desde la venta

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Consideraciones adicionales

• El dinero siempre vuelve a la misma tarjeta con la que se pagó. No es posible transferirlo a otra tarjeta o cuenta.
• Para procesar el reembolso, el comercio debe contar con saldo suficiente en Transbank (ventas del día o abonos pendientes por liquidar). Si no hay saldo disponible, Transbank rechaza la solicitud.
• Una vez aprobada la anulación, Transbank demora un mínimo de 72 horas hábiles en procesarla internamente y notificar al banco emisor de la tarjeta del cliente.
• El tiempo en que el reembolso se refleja en el estado de cuenta del cliente depende de su banco emisor; puede tomar algunos días hábiles adicionales una vez que Transbank libera los fondos.
• Si el monto ya fue abonado a tu cuenta, se descuenta de futuros pagos.
• En modalidad mall, las anulaciones se aplican por transacción individual (por tienda), no sobre el total del carrito.
• Solo se puede solicitar un reembolso por pago (total o parcial). Si haces un reembolso parcial, no podrás solicitar uno adicional después sobre el mismo pago.

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Cómo hacer un reembolso

1. Ve a Ingresos ➝ Pagos y entra al detalle del pago que quieres reembolsar.
2. En la sección Transacciones, dentro del detalle del pago, haz clic en el botón Reembolsar.

3. Se abrirá el cuadro Reembolsar pago, donde debes completar:

• Monto: el monto a reembolsar en CLP. Puede ser total o parcial (para cualquier tipo de tarjeta), salvo en la reversa, que solo admite el monto total.
• Razón del reembolso: selecciona el motivo desde el listado desplegable.
• Detalles del reembolso: campo de texto opcional para agregar contexto adicional.

4. Haz clic en Reembolsar y luego Continuar para confirmar.
5. Si el reembolso es aceptado, el pago queda con estado Cancelado y se despliega una nueva sección Reembolsos en el detalle del pago, con el monto reembolsado y el identificador de referencia del gateway (Transbank).

Importante! orden de operaciones si el pago tiene una boleta o factura emitida: Si el pago que quieres reembolsar ya tiene un documento tributario asociado (boleta o factura), primero debes solicitar el reembolso del pago (pasos 1 a 4 de arriba) y después emitir la nota de crédito sobre esa boleta o factura. No es posible hacerlo al revés: si emites la nota de crédito primero, el sistema no permitirá solicitar el reembolso después, ya que la nota de crédito cierra el ciclo de cobro. Una vez completado en el orden correcto, la factura queda con el pago en estado Cancelado, la nota de crédito referenciada, y el total ajustado en 0 CLP.