# Transferencias
Las transferencias corresponden a pagos que tus clientes realizan directamente a tu cuenta bancaria.
Una vez que conectas tu banco, Piriod detecta estos movimientos y te permite identificarlos y conciliarlos fácilmente, incluso cuando el cliente no indica a qué corresponde el pago.
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### ¿Qué necesitas para usar esta funcionalidad?
Para visualizar y gestionar transferencias en Piriod, primero debes conectar tu cuenta bancaria.
👉 Revisa cómo hacerlo en: [**Conecta tu banco**](https://docs.piriod.com/guide/settings/bank#conecta-tu-banco)
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### 🔄 Flujo completo: de la transferencia a la conciliación
{% hint style="info" %}
En simple:\
Piriod te muestra los pagos y, cuando es posible, los deja conciliados automáticamente.
{% endhint %}
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### Visualizar transferencias
Una vez conectado tu banco, podrás ver las transferencias recibidas directamente en Piriod.
En esta sección encontrarás:
* Monto de la transferencia
* Fecha de recepción
* Nombre o cuenta de origen
* Estado de conciliación
Esto te permite identificar pagos fácilmente, incluso cuando el cliente no indica a qué factura corresponde.
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### **Detalle de una transferencia**
Al hacer clic sobre cualquier transferencia del listado, se abre un panel con toda la información del movimiento bancario:
* **Monto** — valor total recibido
* **Por conciliar** — saldo que aún no ha sido asociado a ninguna factura
* **Fecha** — día en que se recibió la transferencia
* **Nombre del titular e ID Fiscal** — datos del emisor del pago
* **Descripción** — texto del movimiento bancario (generalmente incluye el RUT y nombre del emisor)
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### **Estados de conciliación**
Cada transferencia tiene un estado que indica en qué punto del proceso se encuentra:
**Pendiente**\
No se ha asociado ninguna factura todavía. El monto por conciliar es igual al monto total de la transferencia.\
👉 Verás el botón **Conciliar transferencia** para iniciar el proceso.
**Incompleto**\
Ya hay al menos una factura asociada, pero queda saldo por conciliar. El campo **Por conciliar** muestra el monto restante.\
👉 Puedes continuar agregando facturas hasta cubrir el total.
**Conciliado**\
La transferencia está completamente asociada a una o más facturas. El monto **Por conciliar** es 0 CLP.\
👉 No se requiere ninguna acción adicional. ✅
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### ⚡ Conciliación automática
Piriod puede conciliar transferencias automáticamente cuando detecta coincidencias claras.
Esto ocurre, por ejemplo, cuando:
* El RUT del pago coincide con el del cliente
* El monto coincide exactamente con una factura pendiente
Cuando esto sucede:
* La factura se marca como pagada automáticamente
* No necesitas hacer ninguna acción
* Verás la transferencia con una etiqueta ⚡ **Conciliado**
👉 Solo debes revisar el listado para confirmar.
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### **Cómo conciliar una transferencia**
Para iniciar la conciliación, haz clic en el botón **Conciliar transferencia** dentro del detalle. Se abrirá un panel lateral con dos herramientas:
**Recomendaciones**\
Piriod sugiere automáticamente facturas pendientes que podrían corresponder al pago, basándose en el RUT del emisor y los montos. Cada sugerencia muestra:
* Número y fecha de la factura
* Nombre y RUT del cliente
* Monto pendiente de pago (destacado en naranja)
**Buscador**\
Si la factura que necesitas no aparece entre las sugerencias, puedes escribir directamente el número de factura en el buscador para encontrarla manualmente.
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**Seleccionar facturas y confirmar**
1. Marca el checkbox ✅ de la factura (o facturas) que correspondan al pago
2. El panel derecho se actualiza en tiempo real mostrando:
* **Monto por conciliar** — total de la transferencia
* **Monto a conciliar** — suma de las facturas seleccionadas
* **Pendiente a conciliar** — saldo que quedaría sin asociar
3. Puedes seleccionar varias facturas si la transferencia cubre más de un documento
4. Si necesitas quitar una factura ya seleccionada, usa el ícono de eliminar 🗑️ en el panel derecho
5. Cuando estés conforme, haz clic en **Realizar conciliación**
{% hint style="info" %}
Si el monto de la transferencia no alcanza a cubrir todas las facturas seleccionadas, la transferencia quedará en estado **Incompleto** y podrás completar la conciliación más adelante.
{% endhint %}
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### **Otras acciones disponibles**
Desde el detalle de una transferencia en estado **Pendiente** también puedes:
* **Ajustar** — modifica el monto de la transferencia si hay alguna diferencia que corregir
* **Archivar** — mueve la transferencia a un estado inactivo sin eliminarla, útil para pagos que no corresponden a ninguna factura
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### Casos comunes
**El cliente no indica a qué corresponde el pago**\
Puedes identificarlo usando el monto, fecha o nombre del emisor.
**El monto no coincide exactamente**\
Puedes igualmente asociar la transferencia y usar la opción **Ajustar** si corresponde.
**Una transferencia para varias facturas**\
Puedes distribuir el monto entre distintos documentos seleccionando múltiples facturas en el paso de conciliación.
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### ¿Por qué usar esta funcionalidad?
* Detecta automáticamente tus ingresos bancarios
* Reduce trabajo manual en conciliación
* Disminuye errores en la asignación de pagos
* Te permite gestionar todo desde Piriod, sin revisar el banco
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